Metodología
Cómo se calcula el puntaje
Cada factor presente en las fuentes suma un peso fijo. El puntaje es la suma, con un máximo de 100. Los factores sin hallazgos aparecen en el expediente con 0, para que se vea qué se revisó y no solo qué se encontró.
| Factor y regla | Peso |
|---|---|
| Sanciones internacionalesCoincidencia confirmada por documento de identidad o fecha de nacimiento. Fija el nivel en rojo. | +60 |
| Persona expuesta políticamente (PEP)Cargo público actual o reciente publicado en Gaceta, o vínculo directo con quien lo ocupa. | +25 |
| Procesos judiciales (TSJ)Proceso activo en el que el sujeto figura como parte, identificado por cédula o RIF. | +15 |
| Medios adversos verificadosNota de prensa contrastada con al menos una segunda fuente. Los rumores no suman. | +10 |
| Inconsistencias registralesDatos que no coinciden entre registro mercantil, Gaceta y RIF. | +10 |
| Coincidencia solo por nombreNunca suma puntos. Se revisa como posible homónimo y se documenta el descarte. | 0 |
Niveles del semáforo
Verde (0 a 29 puntos)
Sin hallazgos relevantes en las fuentes consultadas.
Debida diligencia estándar.
Amarillo (30 a 59 puntos)
Hallazgos que un analista debe revisar.
Revisión reforzada antes de decidir.
Rojo (60 a 100 puntos)
Hallazgos graves o coincidencia confirmada en listas de sanciones.
Escalar a cumplimiento antes de continuar.
Una coincidencia confirmada en listas de sanciones fija el nivel en rojo, sea cual sea el puntaje.
Cada nivel tiene un color y una forma propia (círculo, triángulo y octágono), para que se distinga sin depender del color.
Homónimos y falsos positivos
En Venezuela es frecuente que varias personas compartan nombre y apellidos. Por eso una coincidencia solo por nombre nunca suma puntos.
Cada candidato se compara con el sujeto consultado por documento de identidad o RIF, fecha de nacimiento, domicilio y, si aplica, cargo. Si no coinciden, el candidato se descarta y el motivo queda escrito en la sección «Homónimos descartados» del expediente.
Si los datos disponibles no permiten confirmar ni descartar, el expediente lo dice y deja la decisión al analista.
Qué hace la IA y qué no
La IA redacta el resumen del expediente en lenguaje claro a partir de los hallazgos. No decide el nivel de riesgo: el puntaje sale de las reglas de esta página.
El analista revisa el expediente y toma la decisión final. En el panel de cumplimiento, esa decisión queda registrada con su justificación.
Límites
VzlaVerify es una herramienta de apoyo al analista; no es un dictamen legal. Solo puede mostrar lo que está publicado en las fuentes que consulta, con la fecha de su última actualización. Que una fuente no tenga hallazgos no prueba que no existan.
Consulta la lista de fuentes para ver qué se revisa y cuándo se actualizó cada una.